Cash Flow Projection
Month
 
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Total
Cash receipts                          
Cash sales                          
Accounts receivable                          
Loan proceeds                          
Other cash receipts                          
Sale of assets                          
Other contributions (SBA)                          
Cash equity                          
(A) Total cash receipts                          
Cash disbursements                          
Accounts payable                          
Purchase of materials or stock                          
Purchase of fixed assets                          
Bad debts                          
Advertising and promotion                          
Automobile and travel expense                          
Business tax, fees, licenses, etc.                          
Professional fees                          
Property tax                          
Management salaries                          
Other salaries and wages                          
Employee benefits                          
Rent                          
Insurance                          
Bank charges and interest                          
Payment on loans, mortgages                          
Maintenance and repairs                          
Freight                          
Telephone                          
Utilities                          
Office expenses and postage                          
All other operating expenses                          
Income tax payments                          
(B) Total cash paid out                          
Cash surplus or (deficit) (A - B)                          
Opening cash balance (C)                          
Closing cash balance (D)                          

Note: Line C is a carry forward from line D in the previous month. Here is a sample 12 month cash flow statement.